Relotip.com

Блокировка счёта за границей: причины и что делать

Практическое руководство по AML, KYC и банковским проверкам в ЕС и СНГ. Разбор причин и шагов восстановления доступа.

Получить разбор ситуации
Без оплаты · Без карты · Ответ за 24–48 часов

О проекте Relotip

Блокировка счёта в иностранном банке — одна из самых частых проблем, с которыми сталкиваются россияне и релоканты в Европе, СНГ, Прибалтике, Турции, ОАЭ и других странах. Ужесточение комплаенса, требования AML-регламентов (AMLR, AMLD6) и санкционные ограничения приводят к тому, что банки массово проверяют и замораживают счета нерезидентов — часто без предупреждения. Relotip помогает разобраться, почему заблокировали именно ваш счёт, и подсказывает реальные пути решения: от прохождения проверки комплаенса до разблокировки счёта или открытия нового в другой стране.

  • Причины AML/KYC блокировок
  • Требования банков к документам
  • Алгоритм действий при блокировке
FAQ
Что делает Relotip?
Объясняет причины блокировки счетов и передаёт обращения профильным юристам.
Оказывает ли Relotip юридические услуги?
Нет, проект носит информационный характер и не является юридической компанией.

Статьи и разборы

Как это работает

📝
1. Опишите ситуацию
Коротко расскажите, что случилось со счётом и в какой стране это произошло.
⚖️
2. Юрист свяжется с вами
Заявка передаётся профильному юристу в нужной юрисдикции.
📊
3. Получите оценку
Первичная консультация: причины блокировки и варианты действий.

Основные причины блокировки счёта

Причины блокировки счетов у экспатов из РФ — это, как правило, сочетание нескольких факторов: статус налогового резидента, требования CRS и CDD/EDD, санкционные списки ЕС и США, а также внутренние лимиты и чёрные списки конкретных банков. Мы разбираем реальные кейсы блокировок в необанках и банках Европы, СНГ, Прибалтики и других стран — и объясняем логику, по которой действует банковский комплаенс.
Фактор риска Как это выглядит Что делать
Источник средств нет подтверждения дохода декларации, контракты, выписки
Нерезидент разный налоговый статус подтверждение адреса и статуса
Транзитные операции быстрый вход/выход средств объяснение экономического смысла

Почему банки блокируют счета

Банки обязаны соблюдать AML/KYC требования и отслеживать рисковые операции. Блокировка — часть автоматизированного риск-анализа.

  • Недостаточное подтверждение источника средств (SOW)
  • Нерезидентный или нестабильный налоговый статус
  • Нетипичные транзакции или транзитные операции
  • Несоответствие профиля клиента банковской модели риска
  • Усиленные проверки по требованиям AMLD и CRS

Что делать при блокировке счёта

При блокировке счёта важно быстро предоставить банку документы, подтверждающие источник средств, и ответить на запросы комплаенса.

  • Проверить причину блокировки в банке
  • Подготовить документы (SOW, выписки, контракты)
  • Ответить на запрос банка в установленный срок
  • Объяснить экономический смысл операций
  • При необходимости подключить юриста
FAQ
Можно ли игнорировать блокировку?
Нет, игнорирование запроса банка часто приводит к закрытию счёта.
Какие документы требуют банки?
Обычно это налоговые декларации, банковские выписки и подтверждение контрактов.
Если у вас заблокировали счёт — не теряйте время.
Заполните короткую форму, и мы поможем разобраться в ситуации и подобрать решение. Бесплатная первичная консультация в течении 1-2 дней после обращения.
Разобрать мой случай